Rezumat personalizat de investiții
Signal Iduna 101 Invest
Pentru Erdei Attila
Serviciul Signal Iduna 101 Invest este recomandat ca investiție regulată generală pentru obiective pe termen lung. Este recomandat celor care dispun în mod regulat de sume pe care nu doresc să le cheltuiască pe nevoi cotidiene, ci urmăresc construirea unui capital mai mare.
Despre Grupul Signal Iduna
Grupul SIGNAL IDUNA este unul dintre cele mai mari grupuri financiare din Germania, și-a câștigat o excelentă reputație ca furnizor puternic și de încredere de servicii de asigurări și financiare, oferind o gamă largă de soluții financiare (asigurări, bancare și de investiții) pentru clienți individuali și corporativi.
Sediu: Dortmund & Hamburg, Germania · Înființat: 1907
>10 000
Angajați
>110 év
Experiență
>7 Mrd €
Venit anual
>12 millió
Clienți
Signal Iduna în România
2008
Începutul activității în România.
2011
Focus pe asigurările de sănătate corporative. A fost lansată cea mai mare schemă de asigurări de sănătate pentru angajați din România, în valoare de peste 1 milion €.
2019
Focus pe asigurările private de sănătate. A fost lansată prima asigurare privată de sănătate din România care poate fi contractată 100% online.
2021
A fost lansată 101 Invest (Asigurare de viață cu economisire), cu procese 100% digitale.
2023
Achiziționarea SIGNAL IDUNA ASIGURĂRI și SIGNAL IDUNA ASIGURĂRI DE VIAȚĂ (fostul ERGO) și începerea procesului de integrare.
2024
Al patrulea an consecutiv ca lider de piață în asigurările private de sănătate pe întreaga piață românească.
Principalele Avantaje ale Serviciului
- Acumularea de capital este pe durată nedeterminată – nu este nevoie să vă angajați la o durată fixă de 15 sau 20 de ani, economiile sunt accesibile și pe parcurs pentru obiectivele curente.
- Fonduri de investiții reglementate de piața europeană, denominate în euro.
- Nu trebuie plătit impozit pe dobândă către stat pentru randamentul economiilor.
- Programul este moștenibil și nu poate fi supus procedurii succesorale – nici statul, nici autoritatea fiscală nu poate avea acces la el.
- Suma plăților regulate poate fi redusă sau majorată, astfel putând fi adaptată la schimbările financiare.
- Accesibil pentru obiective parțiale (după primii 2 ani).
- Posibilitate de plată ocazională: oricând este disponibilă o sumă mai mare, aceasta poate fi depusă suplimentar.
Protecție prin Garanție
Fond de garantare 100 000 EUR – FGA (Fondul de Garantare a Asiguraților)
Datorită suportului asigurătorului, suntem asigurați de FGA până la suma de 100 000 EUR. Aceasta se aplică per persoană în cazul insolvenței companiei.
www.fgaromania.ro
Context de Investiție – SIFI USA Equity Fund
Oferta de fonduri disponibilă în contractul Signal Iduna este principalul motiv pentru care o recomandăm pentru obiective generale de economisire pe termen lung. SIFI USA Equity Fund disponibil este un fond de acțiuni diversificat pe piețe dezvoltate, cu care putem maximiza randamentul pe termen lung. Siguranța este sporită de faptul că fondul este compus din fondurile celor mai mari administratori de active din lume.
SIFI USA Equity Fund – Randamente (31.10.2023)
| 1 an | 3 év medie anuală | 5 év medie anuală | 10 év medie anuală |
|---|---|---|---|
| 9,70% | 13,45% | 14,77% | 11,16% |
SIFI USA (Ro) – Compoziție ETF
17,26%
SPDR S&P 500 ESG LEADERS UCITS ETF
12,78%
AMUNDI S&P 500 CLIMATE NET ZERO AMBITION PAB UCITS ETF
12,41%
ISHARES ESG SCREENED S&P 500 ETF
10,19%
ISHARES ESG MSCI USA LEADERS ETF
8,41%
JPMORGAN US RESEARCH ENHANCED INDEX EQUITY UCITS ETF
7,73%
AMUNDI MSCI USA ESG LEADERS EXTRA UCITS ETF
7,13%
ISHARES ESG ADVANCED MSCI USA ETF
6,96%
VANGUARD ESG US STOCK ETF
6,46%
FRANKLIN S&P 500 PARIS ALIGNED CLIMATE UCITS ETF
5,75%
L&G US EQUITY UCITS ETF
2,15%
ISHARES S&P 500 ESG UCITS ETF
0,97%
XTRACKERS S&P 500 GROWTH ESG ETF
0,65%
LIQUIDITY / CASH
0,63%
ISHARES MSCI USA ESG SCREENED UCITS ETF
0,28%
XTRACKERS MSCI USA ESG UCITS ETF
0,24%
UBS IRL ETF – FACTOR MSCI USA QUALITY UCITS ETF
Distribuția Furnizorilor ETF
DWS25,82%
BLACKROCK16,52%
STATE STREET GLOBAL13,68%
FRANKLIN TEMPLETON11,85%
AMUNDI10,99%
LEGAL & GENERAL8,56%
JPMORGAN5,19%
Descrieri Detaliate ETF
L&G US EQUITY UCITS ETF
Investește pe piața de acțiuni din Statele Unite, în principal în companii cu capitalizare mare.
ISHARES S&P 500 ESG UCITS ETF
Selectează companii din indicele S&P 500 care îndeplinesc criteriile de mediu, social și guvernanță corporativă (ESG).
XTRACKERS S&P 500 GROWTH ESG ETF
Se concentrează pe segmentul de creștere al indicelui S&P 500, luând în considerare criteriile ESG.
SPDR S&P 500 ESG LEADERS UCITS ETF
Se concentrează pe companiile din indicele S&P 500, evidențiind liderii conform criteriilor ESG.
UBS IRL ETF – FACTOR MSCI USA QUALITY UCITS ETF
Selectează companii americane de înaltă calitate pe baza indicelui MSCI USA Quality.
XTRACKERS MSCI USA ESG UCITS ETF
Se concentrează pe companiile din indicele MSCI USA care au rating ESG ridicat.
ISHARES MSCI USA ESG SCREENED UCITS ETF
Urmărește indicele MSCI USA, excluzând companiile care nu îndeplinesc anumite criterii ESG.
AMUNDI S&P 500 CLIMATE NET ZERO AMBITION PAB UCITS ETF
Se bazează pe indicele S&P 500, dar preferă companiile aliniate cu obiectivele Acordului de la Paris privind clima.
ISHARES ESG SCREENED S&P 500 ETF
Filtrează companiile din indicele S&P 500 pe baza criteriilor ESG.
ISHARES ESG MSCI USA LEADERS ETF
Se concentrează pe companiile din indicele MSCI USA cu cel mai înalt rating ESG.
JPMORGAN US RESEARCH ENHANCED INDEX EQUITY UCITS ETF
Se concentrează pe piața de acțiuni americană cu o strategie de investiții bazată pe cercetare activă.
AMUNDI MSCI USA ESG LEADERS EXTRA UCITS ETF
Include companiile lider ESG din indicele MSCI USA.
ISHARES ESG ADVANCED MSCI USA ETF
Se concentrează pe companiile din indicele MSCI USA cu criterii avansate de filtrare ESG.
VANGUARD ESG US STOCK ETF
Se concentrează pe piața de acțiuni americană, cu accent deosebit pe criteriile ESG.
FRANKLIN S&P 500 PARIS ALIGNED CLIMATE UCITS ETF
Se concentrează pe companiile din indicele S&P 500 aliniate cu obiectivele de protecție a climei.
Distribuția Investiției pe Sectoare
Tehnologia informației36,04%
Finanțe12,84%
Sănătate11,71%
Servicii de comunicații10,19%
Bunuri de consum discreționare8,99%
Companii industriale7,81%
Bunuri de consum de bază5,09%
Energie2,49%
Materiale2,36%
Imobiliare1,54%
Utilități0,82%
Numerar și echivalente0,17%
Top 10 Acțiuni și Sectoare (31.10.2023)
| Acțiune | Pondere |
|---|---|
| Nvidia | 10,16% |
| Microsoft | 7,55% |
| Alphabet | 7,02% |
| Apple | 6,04% |
| Meta | 2,93% |
| Visa | 2,01% |
| Tesla | 1,94% |
| Amazon | 1,58% |
| Mastercard | 1,48% |
| Eli Lilly & Co | 1,34% |
| Sector | Pondere |
|---|---|
| Technology | 35,33% |
| Communication | 11,96% |
| Financials | 11,79% |
| Consumer Discretionary | 8,45% |
| Health Care | 8,39% |
| Industrials | 7,31% |
| Consumer Staples | 3,80% |
| Real Estate | 1,83% |
| Materials | 1,41% |
| Energy | 1,32% |
| Utilities | 0,82% |
Declarație SFDR: Fondul este un produs financiar în sensul articolului 8 din SFDR, deoarece promovează caracteristici de mediu și sociale, iar companiile selectate pentru investiții urmează practici bune de guvernanță corporativă.
Urmărirea Investiției – Aplicație
Signal Care Assistant Business
Situația investiției, plățile și urmărirea portofoliului într-un singur loc, accesibil și de pe mobil prin aplicație.
Modalități de Plată
💳
Plată cu cardul bancar🔁
Transfer individual📅
Transfer regulatScenarii de Calcul
Scenariul 1 – 0% indexare
Plată anuală: 24 000 EUR · Randament estimat: 10% · Indexare: 0%
Creșterea capitalului fără indexare, modelată exclusiv pe baza sumei investite și a unui randament anual estimat de 10%.
Scenariul 2 – Cu indexare de 5%
Plată anuală: 24 000 EUR · Randament estimat: 10% · Indexare: 5% anual
Plata regulată crește anual cu 5% (indexare), ceea ce contracarează efectele inflației și majorează semnificativ suma finală pe termen lung.
Diagrame de Calcul
