Személyre szabott befektetési összefoglaló
Signal Iduna 101 Invest
Erdei Attila részére
Általános rendszeres befektetésként hosszútávú célokra javasolható a Signal Iduna 101 Invest szolgáltatása. Azoknak javasolható, akiknek olyan összegek állnak rendelkezésükre rendszeresen, amit nem szeretnének a hétköznapi kiadásokra fordítani, hanem egy nagyobb tőke képzése a céljuk.
A Signal Iduna Csoportról
A SIGNAL IDUNA csoport Németország egyik legnagyobb pénzügyi csoportja, a biztosítási és pénzügyi szolgáltatások erős és megbízható szolgáltatójaként kiváló hírnevet szerzett magának, és pénzügyi megoldások (biztosítási, banki és befektetési) széles skáláját kínálja az egyéni és vállalati ügyfelek számára.
Székhely: Dortmund & Hamburg, Németország · Alapítva: 1907
>10 000
Alkalmazott
>110 év
Tapasztalat
>7 Mrd €
Éves bevétel
>12 millió
Ügyfél
Signal Iduna Romániában
2008
Romániai tevékenység kezdete.
2011
Fókuszban a vállalati egészségbiztosítás. Elindult Románia legnagyobb munkavállalói egészségbiztosítási csomagja, több mint 1 millió € értékben.
2019
Fókuszban a magán egészségbiztosítás. Elindult az első román magán egészségbiztosítás, ami 100%-ban online köthető.
2021
Elindult a 101 Invest (Megtakarítási életbiztosítás), 100% digitális folyamatokkal.
2023
A SIGNAL IDUNA ASIGURĂRI és SIGNAL IDUNA ASIGURĂRI DE VIAȚĂ (volt ERGO) felvásárlása és az integrációs folyamat megkezdése.
2024
Negyedik egymást követő évben piacvezető a magán egészségügyi biztosítások terén a teljes román piacon.
A Szolgáltatás Főbb Előnyei
- A tőkefelépítés határozatlan időre szól – nem kell fix 15 vagy 20 éves futamidőt vállalni, időközben is hozzáférhető a megtakarítás az aktuális célokra.
- Az európai piac által szabályozott, euróban nyilvántartott befektetési alapok.
- A megtakarítás hozama után nem kell kamatadót fizetni az állam felé.
- Örökölhető a program és nem vonható hagyatéki eljárás alá – sem az állam, sem az adóhatóság nem férhet hozzá.
- A rendszeres befizetés összege csökkenthető és növelhető is, így a pénzügyi változásokhoz igazítható.
- A szükséges részcéloknál hozzáférhető (az első 2 év után).
- Eseti befizetés lehetősége: bármikor be lehet pluszban fizetni, ha több összeg áll rendelkezésre.
Garanciavédelem
100 000 EUR garanciaalap – FGA (Fondul de Garantare a Asiguraților)
A biztosítói háttérnek köszönhetően 100 000 EUR összegig vagyunk biztosítva az FGA által. Ez a cég fizetésképtelensége esetén személyenként értendő.
www.fgaromania.ro
Befektetési Háttér – SIFI USA Equity Fund
A Signal Iduna szerződésében elérhető alapkínálat a legfőbb indoka, hogy általános hosszútávú megtakarítási célokra javasoljuk. Az elérhető SIFI USA Equity Fund egy jól diverzifikált fejlett részvénypiaci alap, amellyel hosszútávon maximalizálhatjuk a hozamot. A biztonságot növeli, hogy a világ legnagyobb alapkezelőinek alapjaiból van összeválogatva.
SIFI USA Equity Fund – Hozamok (lezárás: 2023.10.31.)
| 1 év | 3 év éves átlag | 5 év éves átlag | 10 év éves átlag |
|---|---|---|---|
| 9,70% | 13,45% | 14,77% | 11,16% |
SIFI USA (Ro) – ETF Összetétel
17,26%
SPDR S&P 500 ESG LEADERS UCITS ETF
12,78%
AMUNDI S&P 500 CLIMATE NET ZERO AMBITION PAB UCITS ETF
12,41%
ISHARES ESG SCREENED S&P 500 ETF
10,19%
ISHARES ESG MSCI USA LEADERS ETF
8,41%
JPMORGAN US RESEARCH ENHANCED INDEX EQUITY UCITS ETF
7,73%
AMUNDI MSCI USA ESG LEADERS EXTRA UCITS ETF
7,13%
ISHARES ESG ADVANCED MSCI USA ETF
6,96%
VANGUARD ESG US STOCK ETF
6,46%
FRANKLIN S&P 500 PARIS ALIGNED CLIMATE UCITS ETF
5,75%
L&G US EQUITY UCITS ETF
2,15%
ISHARES S&P 500 ESG UCITS ETF
0,97%
XTRACKERS S&P 500 GROWTH ESG ETF
0,65%
LIQUIDITY / CASH
0,63%
ISHARES MSCI USA ESG SCREENED UCITS ETF
0,28%
XTRACKERS MSCI USA ESG UCITS ETF
0,24%
UBS IRL ETF – FACTOR MSCI USA QUALITY UCITS ETF
ETF Szolgáltatók Megoszlása
DWS25,82%
BLACKROCK16,52%
STATE STREET GLOBAL13,68%
FRANKLIN TEMPLETON11,85%
AMUNDI10,99%
LEGAL & GENERAL8,56%
JPMORGAN5,19%
ETF Részletes Leírások
L&G US EQUITY UCITS ETF
Az Egyesült Államok részvénypiacába fektet, főként nagy kapitalizációjú vállalatokba.
ISHARES S&P 500 ESG UCITS ETF
Az S&P 500 indexből választ ki vállalatokat, amelyek megfelelnek a környezeti, társadalmi és vállalatirányítási (ESG) szempontoknak.
XTRACKERS S&P 500 GROWTH ESG ETF
Az S&P 500 index növekedési szegmensére koncentrál, figyelembe véve az ESG kritériumokat.
SPDR S&P 500 ESG LEADERS UCITS ETF
Az S&P 500 index vállalataira fókuszál, kiemelve azokat, amelyek az ESG kritériumok szerint vezető pozíciót töltenek be.
UBS IRL ETF – FACTOR MSCI USA QUALITY UCITS ETF
Az MSCI USA Quality index alapján választ ki magas minőségű amerikai vállalatokat.
XTRACKERS MSCI USA ESG UCITS ETF
Az MSCI USA index vállalataira koncentrál, amelyek magas ESG besorolással rendelkeznek.
ISHARES MSCI USA ESG SCREENED UCITS ETF
Az MSCI USA indexet követi, kiszűrve azokat a vállalatokat, amelyek nem felelnek meg bizonyos ESG szempontoknak.
AMUNDI S&P 500 CLIMATE NET ZERO AMBITION PAB UCITS ETF
Az S&P 500 indexre épít, de a párizsi klímaegyezmény céljaival összhangban levő vállalatokat részesíti előnyben.
ISHARES ESG SCREENED S&P 500 ETF
Az S&P 500 index vállalatait szűri ESG szempontok alapján.
ISHARES ESG MSCI USA LEADERS ETF
Az MSCI USA index legmagasabb ESG minősítéssel rendelkező vállalataira összpontosít.
JPMORGAN US RESEARCH ENHANCED INDEX EQUITY UCITS ETF
Az amerikai részvénypiacra koncentrál, aktív kutatáson alapuló befektetési stratégiával.
AMUNDI MSCI USA ESG LEADERS EXTRA UCITS ETF
Az MSCI USA index vezető ESG vállalatait tartalmazza.
ISHARES ESG ADVANCED MSCI USA ETF
Az MSCI USA index fejlett ESG szűrési kritériumokkal rendelkező vállalataira fókuszál.
VANGUARD ESG US STOCK ETF
Az amerikai részvénypiacra koncentrál, különös tekintettel az ESG szempontokra.
FRANKLIN S&P 500 PARIS ALIGNED CLIMATE UCITS ETF
Az S&P 500 index klímavédelmi célokkal összehangolt vállalataira fókuszál.
Befektetés Megoszlása Szektorok Alapján
Információs technológia36,04%
Pénzügyek12,84%
Egészségügy11,71%
Kommunikációs szolgáltatások10,19%
Fogyasztási cikkek8,99%
Ipari vállalatok7,81%
Alapvető fogyasztási cikkek5,09%
Energia2,49%
Anyagok2,36%
Ingatlanok1,54%
Közművek0,82%
Készpénz és egyenértékesek0,17%
Top 10 Részvény és Szektorok (2023.10.31.)
| Részvény | Súly |
|---|---|
| Nvidia | 10,16% |
| Microsoft | 7,55% |
| Alphabet | 7,02% |
| Apple | 6,04% |
| Meta | 2,93% |
| Visa | 2,01% |
| Tesla | 1,94% |
| Amazon | 1,58% |
| Mastercard | 1,48% |
| Eli Lilly & Co | 1,34% |
| Szektor | Súly |
|---|---|
| Technology | 35,33% |
| Communication | 11,96% |
| Financials | 11,79% |
| Consumer Discretionary | 8,45% |
| Health Care | 8,39% |
| Industrials | 7,31% |
| Consumer Staples | 3,80% |
| Real Estate | 1,83% |
| Materials | 1,41% |
| Energy | 1,32% |
| Utilities | 0,82% |
SFDR Nyilatkozat: Az alap az SFDR 8. cikke szerinti pénzügyi termék, amely környezeti és társadalmi jellemzőket mozdít elő, és a befektetésre kiválasztott vállalatok jó vállalatirányítási gyakorlatot követnek.
Befektetés Követése – Applikáció
Signal Care Assistant Business
A befektetés állása, befizetések, és portfóliókövetés egy helyen, mobilról is elérhető applikáción keresztül.
Befizetési Lehetőségek
💳
Bankkártyás befizetés🔁
Egyedi átutalás📅
Rendszeres átutalásKalkulációs Forgatókönyvek
1. forgatókönyv – 0% indexálás
Éves befizetés: 24 000 EUR · Feltételezett hozam: 10% · Indexálás: 0%
A tőke növekedése indexálás nélkül, kizárólag a befektetett összeg és a várható 10%-os éves hozam alapján modellezve.
2. forgatókönyv – 5% indexálással
Éves befizetés: 24 000 EUR · Feltételezett hozam: 10% · Indexálás: 5% évente
A rendszeres befizetés évente 5%-kal növekszik (indexálás), ami az infláció hatásait ellensúlyozza és jelentősen megemeli a hosszútávú végösszeget.
Kalkulációs Diagramok
